Saltar al contenido

Tipos de estafas bancarias y cómo cuidarte3 Minutos de Lectura

El sistema financiero bancario se fundamenta en el servicio y la confianza del cliente, sin embargo, el dinero siempre tienta a las malas praxis por eso te revelaremos estas peligrosas formas en las que los funcionarios de la banca se aprovechan de los usuarios en el mundo del financiero.

Cobro de comisiones ilícitas

Aprovechándose del desconocimiento y de la necesidad de liquidez de muchos usuarios, multitud de agentes encargados del sistema financiero convencen de pagar comisiones por concesión de los créditos o productos financieros requeridos.

Es decir, cuando tienes la necesidad de una tarjeta o crédito para resolver e incrementar tu flujo de efectivo, estos representantes de la banca utilizan su cargo para sugestionar al usuario de un pago por la aprobación de estos productos.

Chequea tus productos financieros

Verifica mensualmente tus productos financieros (Tarjetas, cuentas, plazos fijos y certificados), ya que internamente los encargados financieros tienen acceso a todos los productos, generando desvíos de efectivo o cargos indebidos en aquellos que no tienen movimiento.

Lleva tus depósitos confirmados

Cuando realices tus depósitos en efectivo, es recomendable llevar la discriminación de todo el monto, es decir tengas conciencia de la cantidad desglosada del efectivo que vas a presentar en la taquilla para que no seas víctima del acostumbrado tumbe de servidor cajero, en el cual este notifica que no cuadra y tiene un faltante…

Así podrás detectar, la estafa por parte del funcionario cuando le preguntes porque no cuadra de cuanto es el faltante y solicitar una revisión de caja (arqueo) para confirmar el dinero que maneja el cajero y su procedencia.

Aprende a identificar al buen servidor

Cuando tengas que gestionar algún producto financiero, busca al servidor que realice su trabajo con integridad e identificación, para ello puedes hasta colocar una concha de mango que te permita reconocer si es el acorde para realizar la gestión del producto con el mismo.

Te Puede Interesar
Consejos para realizar el mercadeo de producto o servicio

Existen varios trucos, como por ejemplo “preguntar como quien no sabe” cuál es el proceso que permita su aprobación más rápido. ¿Qué debo hacer para el tramite? ¿De quien depende su aprobación?…

Recomendaciones

Con respecto a las comisiones ilícitas, la solicitud de cualquier producto financiero no debe generar ningún cobro de comisión adicional a la establecida por el ente regulador de banca, esto auspicia la corrupción de los trabajadores.

Solicitar los requisitos requeridos para dicho proceso y cumplir con esto es un primer paso, si desconocer como conformar el expediente, es decir armar la carpeta que contenga todos los requisitos pide ayuda al trabajador que haga su trabajo con ética.

Ahora bien, en lo que corresponde a los productos financieros que ya tienes en alguna institución bancaria y por alguna circunstancia no acostumbras su revisión mensual debes hacerlo, en virtud que son medidas de seguridad preventivas a estafas o cargos indebidos, pide tu clave de internet y chequéala desde tu casa.

Por último, no menos importante al realizar los depósitos en efectivo de cualquier moneda o billete, verifica el monto total a depositar con la discriminación del cono monetario correspondiente, es decir cuánto en moneda, billete y bien especificado para que no seas víctima del los malos hábitos de ciertos cajeros de apropiarse de lo ajeno sacando billetes durante el conteo.

 

Configuración